本文包含：
形考任务一
形考任务二
形考任务三
形考任务四
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形考任务一
1.通过（A），纳税人能够根据应得收入制作多个不同的纳税方案，通过对比和选择找出最为合适的方案,从而有助于减轻纳税人的税负，促进纳税人实际收入最大化。
单选题(4分)4分
A.税收筹划
B.遗产规划
C.保险规划
D.储蓄规划
2.中年稳健期的理财特性是（C）。
单选题(4分)4分
A.理财需求较低，理财能力有限
B.愿意接受较高的投资风险，目的是获得高风险带来的高收益
C.对投资风险逐渐厌恶，追求稳定的投资收益
D.很厌恶投资风险，注重财富的安全性，保全现有的财富
3.通过购买（C），指定受益人，可以实现遗产的合法转移或者有效避免生前形成的债务负担。
单选题(4分)4分
A.股票
B.基金
C.人寿保险
D.黄金
4.如果等额的收付款项发生在期末，则称为（C）。
单选题(4分)4分
A.先付年金
B.递延年金
C.普通年金
D.永续年金
5.如果您购买1000元3年期证券，按年利率4%复利计息，第三年年末一次还本付息，则本利和为（C）。
单选题(4分)4分
A.1040
B.1081.6
C.1124.9
D.1216.7
6.编制个人资产负债表需要遵循（C）原则。
单选题(4分)4分
A.资产=负债
B.净资产=负债
C.货币计量
D.资产计量
7.（A）是指一定时期内一系列相等金额的首付款项。
单选题(4分)4分
A.年金
B.首付额
C.贷款额
D.借款
8.（）和（A）是个人获得财富的两种最主要的途径。
单选题(4分)4分
A.工资收入
兼职收入、个人理财收入D.兼职收入、继承遗产
B.个人理财收入
C.工资收入
D.兼职收入
9.以下不属于遗嘱的划分类型的是（D）。
单选题(4分)4分
A.口述遗嘱
B.手写遗嘱
C.正式遗嘱
D.信息遗嘱
10.请正确排序个人资金管理预算制定步骤（B）。
①检查支出和储蓄模式②记录支出金额③可变支出预算④固定支出预算⑤应急资金和储蓄预算⑥评估收入⑦确定财务目标
单选题(4分)4分
A.①②③④⑤⑥⑦
B.⑦⑥⑤④③②①
C.③②①⑦⑥⑤④
D.④⑤⑥⑦①②③
11.为子女积累教育费是将财务目标确定为（D）。
单选题(4分)4分
A.即时目标
B.短期目标
C.中期目标
D.长期目标
12.如果净资产是20万元，负债是15万元，则总资产就是（B）万元。
单选题(4分)4分
A.5
B.35
C.20
D.15
13.个人理财的作用大致可以从四个方面阐述：应对日常生活、提高生活水平、规避风险与保障生活、实现财务自由。A
判断题(4分)4分
A.对
B.错
14.社会需要专门从事理财服务的人员为客户提供更加深层次、更高水平的财务规划，理财规划师应运而生。A
判断题(4分)4分
A.对
B.错
15.教育投资规划不仅包括个人自身的教育投资规划，还包括子女教育投资规划，而子女教育投资规划又包括基础教育投资规划和大学及以上层次教育投资规划。因此做好教育投资规划，才能在各时间节点上未雨绸缪。A
判断题(4分)4分
A.对
B.错
16.时间价值率不包含风险因素和通货膨胀率，而利率则包含风险因素和通货膨胀率。A
判断题(4分)4分
A.对
B.错
17.在银行利息率为5%的情况下，今天的100元与1年后的105元相等。A
判断题(4分)4分
A.对
B.错
18.货币时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，也称资金的时间价值。A
判断题(4分)4分
A.对
B.错
19.可变性是遗产规划中最重要的特点。A
判断题(4分)4分
A.对
B.错
20.个人理财的建议是可以将每月剩余钱全部消费。B
判断题(4分)4分
A.对
B.错
21.一个有较多净资产的人仍然可能面临经济困境，因为大部分的实物资产的流动性比较差，从而导致其没有足够的现金支付当前的各类支出。A
判断题(4分)4分
A.对
B.错
22.在很多国家的税种中还存在继承税，因此，受益人必须先把税款缴清，才可以获得遗产。A
判断题(4分)4分
A.对
B.错
23.一个有较多净资产的人仍然可能面临经济困境。A
判断题(4分)4分
A.对
B.错
24.个人遗产中必须要有相当部分用于支付遗产税以及如临终医疗费、葬礼费、法律和会计手续费、遗嘱执行费、遗产评估费等费用，并且在偿还所有债务后，剩余部分才可以分配给受益人。A
判断题(4分)4分
A.对
B.错
25.个人不可以编制财务报表。B
判断题(4分)4分
A.对
B.错
形考任务二
1.以下不属于个人外汇投资的特点是（B）。
单选题(4分)4分
A.风险大
B.风险不可控
C.操作灵活
D.杠杆比率大
2.（D）不属于金融衍生产品具有的功能。
单选题(4分)4分
A.降低交易成本
B.增强流动性
C.风险再分配
D.安全性最高
3.（C）的所有权、管理权、收益权相分离、法律上独立。
单选题(4分)4分
A.债券
B.股票
C.信托财产
D.基金
4.基金的（C）特点说明证监会对基金业实行比较严格的监管。
单选题(4分)4分
A.集合理财，专业管理
B.组合投资，分散风险
C.严格监管，信息透明
D.独立托管，保障安全
5.（B）产品的特点是风险大，但风险可控，操作灵活，杠杆比率大，收益高等。
单选题(4分)4分
A.股票
B.外汇产品
C.保险产品
D.互联网金融理财产品
6.（D）持有人承担着损失利息甚至本金的风险；与收益成正比的原则要求较高风险的公司债券需提供给债券持有人较高的投资收益，因此其收益率较高。
单选题(4分)4分
A.抵押债券
B.政府债券
C.金融债券
D.公司债券
7.（A）是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。
单选题(4分)4分
A.永久性
B.参与性
C.收益性
D.风险性
8.股票按股东权利分类，可分为（A）。
单选题(4分)4分
A.普通股和优先股权利
B.股票和债权
C.股票记名股和无记名股
D.国有股和法人股
9.以下（C）不属于股票交易委托的方式。
单选题(4分)4分
A.人工委托
B.自助终端委托
C.微信委托
D.网上委托
10.到期一次付息的债券，其利息通常是按（A）计算的。
单选题(4分)4分
A.单利
B.复利
C.利滚利
D.累进利率
11.一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上地位，公司上市后净资产收益率连续三年显著超过（B）的股票当属绩优股之列。
单选题(4分)4分
A.5%
B.10%
C.12%
D.15%
12.（A）发行目的是用于满足市政建设、文化进步、公共安全、自然资源保护等方面的资金需要。
单选题(4分)4分
A.地方政府债券
B.金融债券
C.公司债券
D.债转股
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