形考任务1
1.一般而言，家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度的搭配。
对
错
答案：对
2.客户通过选择优秀的理财师控制理财服务过程中的信用风险和投资风险。
对
错
答案：错
3.消费信贷是金融创新的产物，是商业银行陆续开办的用于自然人个人经营目的的贷款。
对
错
答案：错
4.目前我国市场上的理财产品大多数是结构性产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。
对
错
答案：对
5.银行理财产品根据投资领域的不同，大致可分为债券型、信托型、挂钩型及QDⅡ型产品。
错
对
答案：对
6.远期利率是隐含在给定即期利率中的从现在到未来某一时点的利率。
错
对
答案：错
7.积极型的投资者适合购买银行储蓄、货币基金、国债等。
对
错
答案：错
8.子女教育支出占一生总所得的10%以上；牺牲目前与未来消费，自己不用，留给子女当遗产是偏购房型的理财价值观。
对
错
答案：错
9.资产配置是风险管理的根基。
错
对
答案：对
10.一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问埋，不涉及现金、消费及债务管理。
对
错
答案：错
个人/家庭收支表就是在制表的这个时间点上，你手上有多少资产可以用，有多少负债还没还。
对
错
答案：错
个人理财的理念具有时代性，不同的时代有不同的理财主导理念。
对
错
答案：对
做好财务规划与理财的前提是先做好财务状况诊断,了解自己目前的财务资源与财务目标,才能更科学的进行理财投资,实现财富保值增值。
对
错
答案：对
个人/家庭资产负债表反映的是一段时间内，家庭的收入和支出分别有多少，并有多少结余。
错
对
答案：错
博傻理论告诉人们的最重要的一个道理是:在这个世界上，傻不可怕，可怕的是做最后一个傻子。
错
对
答案：对
货币的时间价值是包括风险和通货膨胀下的社会平均资金利润率，在计量货币时间价值时,风险报酬和通货膨胀因素应该包括在内。
错
对
答案：错
复利计息法对借款人有利，对银行不利。
错
对
答案：错
在我国货币层次中，M1的流动性小于M2，M2的统计口径小于M1。
对
错
答案：错
当名义利率高于通货膨胀率时，实际利率为负，我们称之为负利率。
错
对
答案：错
当一国处于经济周期中的危机阶段时，投资风险一般处于较高水平。
对
错
答案：对
在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。
货币市场基金
活期存款
短期定期存款
利用贷款额度
购买股票
答案：货币市场基金||活期存款||短期定期存款||利用贷款额度
根据《民法通则》的规定，不可以开办个人理财业务的包括()。
无民事行为能力人
14周岁的未成年人
12周岁以下的未成年人
10周岁但依靠父母生活的人
限制民事行为能力人的法定代理人
答案：12周岁以下的未成年人||无民事行为能力人||14周岁的未成年人||10周岁但依靠父母生活的人
债券票面的基本要素有()。
息票率
到期日
债券发行者名称
面额
到期收益率
答案：到期日||债券发行者名称||息票率||面额
以下（）可以用于个人/家庭财务状况诊断。
个人/家庭资产负债表
年报
半年报
个人/家庭收支表
答案：个人/家庭资产负债表||个人/家庭收支表
个人理财目标有（）之分。
短期目标
长期目标
中期目标
可实现目标
答案：短期目标||长期目标||中期目标
风险偏好是指为了实现目标，投资者在承担不确定的风险时所持的态度，这就涉及到投资者风险偏好的分类，一般来说分为（）。
激进型
稳健型
平衡型
保守型
积极型
答案：激进型||稳健型||平衡型||保守型||积极型
按照信用活动的期限长短可将利率分为()。
短期利率
长期利率
即期利率
远期利率
答案：短期利率||长期利率
根据费雪效应，下列说法正确的是（）。
名义利率高于预期通货膨胀率时，实际利率为正
名义利率等于预期通货膨胀率时，实际利率为正
名义利率低于预期通货膨胀率时，实际利率为正
名义利率低于预期通货膨胀率时，实际利率为负
答案：名义利率高于预期通货膨胀率时，实际利率为正||名义利率低于预期通货膨胀率时，实际利率为负
《民法通则》规定，()可以开办个人理财业务。
10周岁以下的未成年人
限制民事行为能力人的法定代理人
16周岁但依靠父母生活的人
12周岁的未成年人
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